Les Fondamentaux de la gestion de patrimoine
Monday 21 November 2011
Maîtriser la méthodologie d'audit et les techniques juridiques et
fiscales
1 Mener un audit patrimonial et formuler un diagnostic
n Optimiser l’approche et la connaissance du client :
- définir les besoins et attentes ;
- détecter son appétence au risque ;
- conduire l’entretien.
n Optimiser la communication.
n Dresser un bilan et une analyse patrimoniale.
n Formuler des solutions.
n Mettre en oeuvre le plan d’actions et assurer le suivi.
n Savoir négocier avec le client.
2 Constituer le patrimoine
n Décrypter le cadre juridique de la constitution du patrimoine :
- les différents régimes matrimoniaux ;
- les régimes conventionnels ;
- les conséquences de la dissolution du régime matrimonial issue d’un décès ou divorce ;
- le cas particulier du concubinage et du PACS.
n Maîtriser la fiscalité du capital et de ses revenus :
- l’ISF et l’IR ;
- les revenus de la personne physique.
n Les dispositifs et techniques d’allègement de l’ISF et/ou de L’IR.
n L’assurance vie, ses revenus et sa transmission.
n Les outils de défiscalisation :
- Plan d’Épargne en Actions, Plan d’Épargne Retraite Populaire, les placements immobiliers.
n Intégrer les dernières modifications issues de la Loi de Finance 2011.
3 Transmettre le patrimoine
n Connaître les aspects juridiques de la transmission du patrimoine.
n La transmission non préparée : la dévolution légale.
n L’ordre de la dévolution légale en cas d’absence de conjoint, le degré de parenté et le principe de représentation.
n Les droits du conjoint survivant.
n La transmission préparée :
- la dévolution volontaire.
n Les testaments et les donations.
n Les possibilités d'optimisation fiscale.
4 Maîtriser les risques et les responsabilités
n Respecter le secret professionnel, le droit à l’information et au conseil.
n Prévenir les abus de droit : le cas des montages à haut risque.
n Participer à la lutte contre le blanchiment d’argent.
>Pour qui ?
n Manager et collaborateur gestionnaire de patrimoine ou chargé de clientèle ou toute autre personne souhaitant s’initier aux techniques juridiques et fiscales de la gestion de patrimoine.
>Prérequis
n Cette formation ne nécessite pas de prérequis.
>Objectifs
n Mener un diagnostic patrimonial efficace.
n Décrypter le cadre juridique dans le cadre de la constitution ou de la transmission du patrimoine.
n Maîtriser la fiscalité du patrimoine.
n Intégrer les dernières modifications issues de la Loi de Finance 2011.
>Bénéfices métier
n Être efficace dans la relation avec la clientèle.
n Garder la maîtrise des risques et des responsabilités.
registration form
Contact :
service-clients@development-institute.com
Tel: + 33 (0)1 43 12 85 55
1 Mener un audit patrimonial et formuler un diagnostic
n Optimiser l’approche et la connaissance du client :
- définir les besoins et attentes ;
- détecter son appétence au risque ;
- conduire l’entretien.
n Optimiser la communication.
n Dresser un bilan et une analyse patrimoniale.
n Formuler des solutions.
n Mettre en oeuvre le plan d’actions et assurer le suivi.
n Savoir négocier avec le client.
2 Constituer le patrimoine
n Décrypter le cadre juridique de la constitution du patrimoine :
- les différents régimes matrimoniaux ;
- les régimes conventionnels ;
- les conséquences de la dissolution du régime matrimonial issue d’un décès ou divorce ;
- le cas particulier du concubinage et du PACS.
n Maîtriser la fiscalité du capital et de ses revenus :
- l’ISF et l’IR ;
- les revenus de la personne physique.
n Les dispositifs et techniques d’allègement de l’ISF et/ou de L’IR.
n L’assurance vie, ses revenus et sa transmission.
n Les outils de défiscalisation :
- Plan d’Épargne en Actions, Plan d’Épargne Retraite Populaire, les placements immobiliers.
n Intégrer les dernières modifications issues de la Loi de Finance 2011.
3 Transmettre le patrimoine
n Connaître les aspects juridiques de la transmission du patrimoine.
n La transmission non préparée : la dévolution légale.
n L’ordre de la dévolution légale en cas d’absence de conjoint, le degré de parenté et le principe de représentation.
n Les droits du conjoint survivant.
n La transmission préparée :
- la dévolution volontaire.
n Les testaments et les donations.
n Les possibilités d'optimisation fiscale.
4 Maîtriser les risques et les responsabilités
n Respecter le secret professionnel, le droit à l’information et au conseil.
n Prévenir les abus de droit : le cas des montages à haut risque.
n Participer à la lutte contre le blanchiment d’argent.
>Pour qui ?
n Manager et collaborateur gestionnaire de patrimoine ou chargé de clientèle ou toute autre personne souhaitant s’initier aux techniques juridiques et fiscales de la gestion de patrimoine.
>Prérequis
n Cette formation ne nécessite pas de prérequis.
>Objectifs
n Mener un diagnostic patrimonial efficace.
n Décrypter le cadre juridique dans le cadre de la constitution ou de la transmission du patrimoine.
n Maîtriser la fiscalité du patrimoine.
n Intégrer les dernières modifications issues de la Loi de Finance 2011.
>Bénéfices métier
n Être efficace dans la relation avec la clientèle.
n Garder la maîtrise des risques et des responsabilités.
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Tel: + 33 (0)1 43 12 85 55