LES DONNÉES D’ACTIVITÉ 2020 DES CONSEILLERS EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS

1. PANORAMA D’ENSEMBLE

1.1. CONSTATS D’ENSEMBLE

Les éléments de la présente étude concernent les données d’activité de l’année 2020. Les constats sont établis à partir du traitement de 5 208 Fiches de Renseignements Annuelles des conseillers en investissements financiers (FRA CIF) dont 66 non exploitables, couvrant l’essentiel de l’activité des 5 600 CIF immatriculés à l’ORIAS à fin 2020. De ce fait, l’étude portera sur 5 142 FRA concernant les données d’activité 2020 de ces acteurs et sur des comparaisons avec les éléments analogues collectés au cours de l’année précédente. En préambule, il convient de rappeler que les cabinets CIF sont généralement des acteurs multi-statuts. L’activité du cabinet peut relever de la réglementation CIF tout comme elle peut relever des autres statuts et/ou habilitations dont il dispose, en particulier l’intermédiation en assurance, l’intermédiation en opérations de banque et en services de paiement ou la carte T de transaction immobilière. La règlementation CIF couvre les prestations visées à l’article L. 541-1 du code monétaire et financier soit le conseil en investissement1 portant sur les instruments financiers2 , le conseil portant sur la fourniture de services d’investissement, le conseil portant sur la réalisation d’opérations sur biens divers ainsi que les autres activités de conseil en gestion de patrimoine, non régulées par ailleurs, qui seraient exercées par les CIF. Dans le cadre de la présente étude, il sera fait référence au chiffre d’affaires total des cabinets pour désigner la totalité de leur activité, ci-après « CA toutes activités », mais également à la part du chiffre d’affaires relevant de la réglementation CIF, ci-après « CA CIF », telle que déclarée par les acteurs3 .

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