Les risques de blanchiment de capitaux s’étendent aux nouvelles formes d’activités financières : monnaie électronique, collecte de fonds via internet (financement participatif  notamment).

Le nombre croissant de déclarations de soupçon à Tracfin sur les 5 dernières années est positif, mais les  établissements financiers doivent résoudre un problème de calibrage des dispositifs d’alerte pour rendre les dispositifs plus efficaces.

Par ailleurs, les événements tragiques qui ont marqué l’année 2015 soulignent hélas l’importance de la lutte contre le terrorisme et la nécessité d’en prendre la pleine mesure. Comme exposé par Michel Sapin dans son discours au Conseil de sécurité de l’ONU le 17 décembre dernier, cette lutte passe par des actions visant à tarir l’argent qui finance le terrorisme. Or, les terroristes trouvent sans cesse de nouvelles manières de se financer, rendant la détection de ces flux de plus en plus difficile. C’est donc « toute la société qui doit se mobiliser » sur le sujet et faire preuve de vigilance.

La lutte contre le financement du terrorisme sera-t-elle véritablement améliorée par le nouveau texte ?

C’est un panorama complet de la régulation à venir et de l’impact pour les différentes activités du secteur financier que propose l’EIFR dans un séminaire rassemblant régulateurs et professionnels de la banque, de l’assurance et de la gestion.

• Comprendre la portée de la 4e directive
• Bénéficier des retours d’expériences de l’industrie financière